סוגי השקעות שוק ההון – אפיקי השקעה פופולריים שמומלץ להכיר

קרנות נאמנות

קרן נאמנות היא למעשה אוסף של כספי משקיעים, המושקע בצורה מאוחדת במספר חברות במקביל. קרן נאמנות יכולה להיות מנוהלת בצורה אקטיבית על ידי מנהל מקצועי, שבוחר ומחליט באילו ניירות ערך להשקיע, כשהקו המנחה הוא בדרך כלל להשיג תשואה גבוהה יותר ממדד שוק ספציפי (למשל מדדי נדל ן או ת.א 25), שזהותו ידועה מראש למשקיעים. אופציה שנייה היא השתתפות בקרן נאמנות המנוהלת בצורה פאסיבית, שפשוט משקיעה במדד מוביל כמו ת.א. 25. רמת הסיכון בקרנות אלה דומה מאוד לזו של הנכסים בהם היא משקיעה (מניות או אג"ח), אם כי הגיוון המובנה (דייברסיפיקציה) של מספר מניות ו/או אג"ח בתיק ההשקעות הכולל יכול להפחית במידה רבה את רמת הסיכון הכוללת.

תעודות סל ותעודות פיקדון

תעודת סל דומה מאוד לקרן נאמנות בכך שהיא מהווה אוסף של השקעות ממספר רב של משקיעים, המושקע במדד שוק מוביל. יחד עם זאת, בעוד קרן נאמנות מנוהלת על ידי בית השקעות אליו יש להצטרף בכדי להשקיע בקרן, תעודות סל נסחרות בבורסה כמו כל נייר ערך אחר ללא דמי ניהול. אפשרות זו מתאימה למי שמעוניין לסחור בעצמו ולרכז את ההון בנייר ערך שמגלם בתוכו גיוון מובנה של מספר רב של מניות ולא של מניה אחת ספציפית. בדומה לתעודות סל העוקבות אחרי מדד בורסאי מוביל, ישנן גם תעודות פיקדון העוקבות אחרי מטבע מסוים. תעודות אלה ניתנות לאדם שמפקיד בבנק סכום של כסף למשך פרק זמן ידוע מראש ללא תחנות יציאה ובתמורה מקבל ריבית בשיעור ידוע מראש בתום תקופת הפיקדון. בבורסה בתל אביב נסחרות מספר בודד של תעודות פיקדון שקליות, שהתשואה עליהן עומדת בשיעור מקורב מאוד לריבית בנק ישראל, שהיא ריבית גבוהה יותר ממה שתוכלו לקבל בכל פיקדון בנקאי רגיל.

חסכונות טווח ארוך

חסכונות טווח ארוך כוללים בתוכם את כספי החיסכון בקרנות פנסיה וקופות גמל, כספים שמושקעים על ידי הקרנות והקופות לאורך כל תקופת החיסכון. למעשה, דרך אפיק השקעה זה, מושקע כיום כמעט כל אזרח בישראל כשהקרנות והקופות מנהלות עבורו לכאורה את תיק ההשקעות שלו. באפיק זה יש לכם בדרך כלל את היכולת לבחור את מסלול ההשקעה: סולידי, מנייתי או אגרסיבי, בהתאם לרמת הסיכון שאתם רוצים לקחת, אם כי מאחר ומדובר בכספי פנסיה, במסלולים אלה ישנה הגבלה של סף סיכון מקסימלי, שנחשב בעצמו לסולידי למדי בשוק ההון.

מט"ח ומטבעות וירטואליים

שוק המט"ח הוא השוק הגדול ביותר בעולם ובו נסחרים מרבית המטבעות בעולם בהיקף יומי של יותר מ-5 טריליון דולר! השוק פועל 24 שעות ביממה, 6 ימים בשבוע וניתן לסחור בו גם דרך בית השקעות וגם באופן עצמאי דרך פלטפורמות ייעודיות אונליין. מאחר ותנודות המטבעות הן זעירות (נמדדות ביחידות pip), השקעה במט"ח מחייבת מינוף גבוה מאוד ולכן מדובר באפיק מסוכן למדי. כמו כן, אפיק השקעות חדש שנפתח בפני משקיעים בכל רחבי העולם הוא האפיק של מסחר במטבעות וירטואליים או מטבעות קריפטו כדוגמת הביטקוין המפורסם. על אף הצמיחה האסטרונומית של אפיק זה בשנים האחרונות, המדובר באפיק תנודתי מאוד ומסוכן מאוד, שלא כדאי להיכנס אליו, גם לא בליווי מקצועי.

סחורות

סחורות (באנגלית Commodities) הוא תחום בשוק ההון שמתמקד במסחר במוצרים מוחשיים ובראשם סחורות מתכת (זהב, כסף ומתכות תעשייתיות), חקלאות (פולי סויה, תירס, אורז וכן הלאה), מוצרים מן החי (בעיקר בשר) ואנרגיה (נפט, גז טבעי וכדומה). המסחר בסחורות מבוצע בדרך כלל באמצעות חוזים עתידיים, שמיועדים לספק גידור פיננסי ליצרני הסחורות ולמשקיעים מקצועיים.

בשורה התחתונה, בכל מה שקשור לבחירת סוגי השקעות שוק ההון יודע להציע לכם מגוון כמעט אינסופי של אפשרויות ובשורות שלעיל הבאנו בפניכם את הבולטים שבהם עם מידע מאוד בסיסי על כל אחד ואחד מהם. יחד עם זאת, אם אתם רוצים להיכנס לעולם ההשקעות בשוק ההון, עליכם לקחת בחשבון שמדובר בתחום מאוד מקצועי, שמחייב קור רוח, שיקול דעת ועבודה רבה בביצוע ניתוחים ואנליזות לשוק ולנכסים ובמקרה כזה אין תחליף לייעוץ מקצועי המתחשב בנתונים ובצרכים שלכם.

המומחים הפיננסיים שלנו הם בדיוק אותם אנשי מקצוע, שרכשו את היכולות הנדרשות בשוק ההון לאורך שנים של פעילות השקעה בשוק זה. המומחים שלנו יעניקו לכם ייעוץ השקעות מקצועי בבניית תיק השקעות ויסייעו לכם בבחירת אפיקי ההשקעה, ניירות הערך והערוצים המיטביים לתיק ההשקעות האישי שלכם תוך שקלול פרמטרים היקפיים של תשואה, סיכון וכמובן דמי הניהול. לקבלת פרטים נוספים ולמענה מקצועי ומפורט על כל שאלותיכם בנושא.