תיק השקעות עצמאי – איך בוחרים בית השקעות מתאים?

תשואות והתמחות

כל בחירה של בית השקעות חייבת לכלול בדיקה יסודית של התשואות הממוצעות אותן השיג בית ההשקעות בשנים האחרונות, הן ברמה האבסולוטית והן ביחס לביצועי השוק בכל תקופה. יחד עם זאת, חשוב מאוד לבחון את מידת הרלוונטיות של המספרים לסוגי ההשקעות הרצויות לכם. לצורך העניין, בית השקעות שמצטיין בקופות גמל, לאו דווקא יודע לייצר תשואות דומות למשקיעים עצמאיים והרפתקנים. בית השקעות שמצטיין בתשואות מעל הממוצע בהשקעות אגרסיביות, ייתכן ולא ידע לספק את הסחורה עבור לקוחות המחפשים השקעות אטרקטיביות ובטוחות יותר עם אוריינטציה להשקעות נדל ן, ניירות ערך סולידיים או פשוט תיק השקעות עצמאי מותאם אישית. על כן, לא די בבחינת הביצועים הגנריים של בית ההשקעות ונדרשת בחינה, גם ובעיקר, של הביצועים בהשקעות התואמות את מטרותיכם.

ככלל, מעבר לשלושת רכיבי המפתח הללו, בחירה מושכלת של בית השקעות חייבת לקחת בחשבון עוד שורה של פרמטרים נוספים, שיכולים לסבך מאוד את תהליך הבחירה. זה מתחיל כמובן בגובה דמי הניהול אבל יכול גם להגיע לרמה של בחינת עבר ומעמד משפטי (במיוחד במקרה של חברה בע מ), רמת שירות, מדיניות גיוון השקעות, עמידה בהתחייבויות מול לקוחות, פרויקטים שנכשלו ואפילו המצב והדינמיקה הנוכחיים בהנהלה. כל אלה יכולים להשפיע על ביצועי בית ההשקעות, אם לא היום אז מחר, ולכן מחייבים בדיקה מעמיקה במסגרת תהליך הבחירה של בית השקעות.

אז מה עושים, איך פותחים תיק השקעות עצמאי ואיך עושים את הבחירה?

האמת היא שהיכולת שלכם לבחור בית השקעות מסחר עצמאי ללא היכרות מעמיקה ורחבה עם שוק ההון, היא די מוגבלת ואם אתם רוצים לעשות את זה טוב באמת, אין תחליף לייעוץ מקצועי בדמותו של יועץ ההשקעות או מומחה ייעוץ השקעות. יועץ השקעות עצמאי בעל רישיון, הקרוי גם משווק השקעות ומתמחה בתחום של שיווק השקעות, הוא בדיוק איש המקצוע, שמכיר את הדינמיקה הפנימית בעולם ההשקעות המקומי ויודע להכווין אתכם לבית ההשקעות המתאים לכם בהתאם למסגרת ההשקעה העומדת לרשותכם, הטיות הסיכון שלכם, ציפיותיכם מההשקעה והמטרות שאתם רוצים להשיג באמצעותה.

בשורה התחתונה, ממש כפי שאתם זקוקים לבית השקעות שיבחר עבורכם את ההשקעות המנצחות והרווחיות ביותר בשוק, כך אתם גם זקוקים למומחה פיננסי בתחום ההשקעות, שיסייע לכם בביצוע הבחירה הנכונה של אותו בית השקעות. צוות המומחים הפנסיוניים והפיננסיים שלנו הם בדיוק אנשי המקצוע, שיוכלו לבחור עבורכם את בית ההשקעות המיטבי למטרות ההשקעה שלכם. המומחים שלנו מכירים, באופן מילולי, את כל בתי ההשקעות בישראל, את צוותי הניהול ואת מצבם הניהולי, הביצועים הפיננסיים, תחומי ההתמחות ואפילו אסטרטגיות ההשקעה. אם אתם מחפשים בית השקעות טוב לכסף שלכם, צרו עמנו קשר עוד היום ונשמח לבצע את החיבור המתאים ביותר עבורכם.